Investor Obligacji to propozycja dla osób, które poszukują czegoś więcej niż oprocentowanie lokaty bankowej. Portfel funduszu oparty jest na dwóch filarach – skarbowym i korporacyjnym. Pierwszy z nich zbudowany jest głównie z obligacji emitowanych przez polski rząd (zwykle ponad 1/2 portfela), natomiast okresowo goszczą w nim Fundusz inwestycyjny otwarty Millennium Obligacji Globalnych (EUR). Sprawdź aktualne notowania, wyniki, oceny, rating, ranking, stopy zwrotu. Karta Allianz Obligacji Globalnych 111 KB. KID. Dokumenty Allianz FIO. Statut Allianz FIO 1 MB. Prospekt informacyjny Allianz FIO 2 MB. Tabele opłat za nabycie 73 KB. Tabela opłat za nabycie - dystrybutor: Bank Handlowy 99 KB. Tabela opłat za nabycie - płaska (dystrybutorzy: Dom Maklerski mBanku, iWealth Management Sp. z o.o., Kup Fundusz S Informacje o QUERCUS Parasolowy SFIO oraz Subfunduszu, w tym szczegółowy opis polityki inwestycyjnej oraz czynników ryzyka, a także historyczne dane finansowe, zawarte są w Prospekcie Informacyjnym i Dokumencie zawierającym kluczowe informacje, dostępnych w siedzibie Quercus TFI S.A. oraz na stronie internetowej www.quercustfi.pl . STOPY ZWROTU. Dowiedz się więcej o wskaźnikach analizy technicznej i wykresach punktowo-symbolicznych. Notowania Millennium Stabilnego Wzrostu (Millennium FIO), aktualny kurs, analiza techniczna, analiza finansowa, raporty finansowe, rekomendacje oraz wiadomości. Regulaminy. Regulamin określający sposób i warunki prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych zarządzanych przez Santander TFI S.A. (168.9 kB PDF) Bieżące składy portfela. E6cKn. Podsumowanie Polityka inwestycyjna MIL04 Wartość jednostki: 183,81 zł (2022-07-28) Aktywa: 1 513 889 116,84 zł (2022-06-30) Max 1R: 188,80 zł (2021-08-11) Min 1R: 177,44 zł (2022-06-20) Ranking funduszy 12M: Ranking funduszy 36M: Zasięg geograficzny: Typ: papierów dłużnych Rodzaj: papierów dłużnych polskich uniwersalne Towarzystwo: Millennium TFIWięcej o tym TFI Okres Wycena Zmiana Średnia z fundusze papierów dłużnych polskich uniwersalne 1D 183,93 -0,07% -0,05% 7D 182,72 0,60% 0,29% 1M 179,44 2,44% 0,99% 3M 180,70 1,72% 0,62% 6M 185,72 -1,03% -1,64% 1R 188,60 -2,54% -3,36% 3L 187,02 -1,68% -0,79% YTD 185,44 -0,88% -1,49% Najlepsze fundusze papierów dłużnych polskich uniwersalne Fundusz Wycena Stopa zwrotu 12M AGRO Obligacji (AGRO FIO) 112,71 zł 3,71% ALFA SFIO 3,34 zł 0,91% Pekao Spokojna Inwestycja (Pekao Funduszy Globalnych SFIO) 13,07 zł 0,62% Superfund Spokojna Inwestycja (Superfund FIO Portfelowy) 123,26 zł 0,18% Pekao Konserwatywny Plus (Pekao FIO) 11,79 zł 0,08% Zarządzający Zarządzający funduszemMarek Dec Mirosław Dziółko Paweł Grzywa Artur Honek Łukasz Kołaczkowski Mateusz Łosicki Radosław Plewiński Latem oprocentowanie większości lokat z funduszami nie przekraczało 1 proc. w skali roku. Do wyjątków należała oferta Credit Agricole, która do dzisiaj się nie zmieniła, i mBanku, który oferował nawet lepsze warunki niż dzisiaj. Z tonu spuścił natomiast Alior Bank, w którym można było liczyć na 1,5 proc., a dzisiaj na zaledwie 0,5 proc. W innych bankach oferta, mimo braku ruchu stóp procentowych, jest znacznie bardziej atrakcyjna, niż była kilka miesięcy temu. Warto sprawdzić: Polacy przywiązani do tradycji tracą pieniądze Oprocentowanie lokat z funduszami jest wyższe niż na standardowych lokatach, ale wielkich zysków nie przyniesie, ponieważ odsetki będą naliczane najczęściej przez trzy miesiące. Wyjątkiem jest Pekao i mBank, w których oferowane są lokaty sześciomiesięczne. W pierwszym minimalna wpłata wynosi 10 tys. zł, maksymalna 200 tys. zł. Oszczędności są dzielone na pół między depozyt i inwestycję. W mBanku wystarczy wpłacić 5 tys. zł, z czego 30 proc., a więc 1,5 tys. zł, będzie przynosiło pewne, choć niewielkie odsetki. Można wprawdzie wpłacić dużo więcej, ponieważ górna granica wpłaty nie jest określona, ale im więcej się wpłaci, tym większe ponosi się ryzyko, ponieważ niosą je nawet najbezpieczniejsze fundusze. Część inwestycyjna może być przeznaczona na jedną z trzech gotowych strategii, złożonych nawet z kilkudziesięciu funduszy. Są to: mFundusz dla każdego, mFundusz dla aktywnych i mFundusz dla odważnych. Każda ze strategii niesie inne ryzyko. Pierwsza, według mBanku, niskie, a dwie pozostałe średnie. Każda ma też zalecany inny horyzont inwestycyjny, co oznacza, że wycofanie pieniędzy wcześniej może nie dać oczekiwanych efektów. Różne są też opłaty za zarządzanie. W żadnej nie poniesie się natomiast dodatkowych kosztów za kupno, a później za umorzenie jednostek. W strategii mFundusz dla każdego przewidywany jest dwuletni okres inwestycji i wypracowanie w tym czasie 2-procentowego zysku, a więc przy obecnej inflacji oznacza to realnie poniesioną stratę. Podobnie jest z pozostałymi strategiami. mFundusz dla aktywnych wprawdzie zakłada 5-procentową stopę zwrotu, ale okres inwestycji wynosi trzy–cztery lata, mFundusz dla odważnych ma wypracować 8 proc., ale przez pięć lat. Dotychczasowe stopy zwrotu są jednak znacznie wyższe, co może zachęcić do inwestycji, choć historyczne wyniki gwarancji nie dają. Podobnie jest w przypadku Pekao Strategii Globalnej – konserwatywnego, Pekao Strategii Globalnej i Pekao Strategii Globalnej – dynamicznego. Dotychczasowi inwestorzy w nie również nie mają powodów do narzekania. Ograniczenia inwestycyjne Nie wszystkie oferty lokat z funduszami proponują tak dużą dywersyfikację inwestycji jak mBank. W Alior Banku do wyboru jest siedem subfunduszy, choć ich strategie są zróżnicowane – od oszczędnościowej i obligacyjnej poprzez zrównoważoną, Globalny Nowych Technologii do akcyjnej. W ostatnich miesiącach oferta została poszerzona o dwa fundusze: Alior Spokojny dla Ciebie i Alior Stabilny na Przyszłość. Oba są funduszem stabilnego wzrostu, choć pierwszy więcej aktywów lokuje w bezpiecznych papierach, a drugi trochę mniej. Minimalna wpłata na Lokatę z funduszem IV Alior Banku wynosi 4 tys. zł, z czego 30 proc. jest przeznaczone na lokatę, z promocyjnym, choć niewielki oprocentowaniem wynoszącym 0,5 proc. Taka sama wpłata i taki sam podział między depozyt a fundusz jest w ING Banku Śląskim, ale do wyboru jest mniej, bo tylko pięć funduszy NN Investment Partners – dwa obligacji, stabilnego wzrostu, zrównoważony i akcji. Fundusze obligacje różnią się poziomem ryzyka. W portfelu pierwszego, o niższym ryzyku inwestycyjnym, znajdują się tylko krótko- i średnioterminowe papiery dłużne skarbowe i nieskarbowe, a w portfelu drugiego średnio- i długoterminowe. W ofercie banku jest też Lokata z Funduszem Premium dla klientów z grubszymi portfelami, na którą minimalna wpłata wynosi 10 tys. zł, a do wyboru jest sześć funduszy. Ograniczoną ofertę do jednego TFI ma również Credit Agricole. Jest ona niezmienna od lat i obejmuje Pakiet Zyskowny Duet 50/50 oraz Pakiet Zyskowny Duet 70/30, który jako jedyny daje możliwość pozostawienia zdecydowanej większości wpłaty na bankowej lokacie i zainwestowanie w fundusze Amundi TFI tylko jednej trzeciej oszczędności. Warto sprawdzić: TFI w 2021 r. Fundusze inwestycyjne, które dają zarobić Bank Millennium zamienił pakiet DuetPlus na Program Inwestycyjny Millennium w Duecie. Wcześniej oferował pięć subfunduszy z parasola Millennium SFIO, teraz trzy gotowe plany. Pierwszy – Stabilny, połowę aktywów inwestuje w jednostki Millennium Obligacji Klasyczny, który lokuje aktywa w obligacjach skarbowych oraz obligacjach przedsiębiorstw o wysokiej wiarygodności kredytowej. Pozostałą część portfela zajmują polskie i zagraniczne obligacje skarbowe oraz obligacje przedsiębiorstw – także tytuły w globalnych funduszach inwestycyjnych. Plan Umiarkowany zakłada w 45 proc. inwestycje w Millennium Globalnych Akcji SFIO, w 35 proc. w Millennium Instrumentów Dłużnych FIO i 20 proc. w Millennium Obligacji Klasyczny FIO. Plan Dynamiczny ma w portfelu trzy fundusze akcyjne. Większe zyski bez lokaty Banki nie tylko zachęcają do inwestowania w fundusze z lokatą, ale mają też inne propozycje dla zainteresowanych wyższymi zyskami, niż przynoszą standardowe depozyty. W ING Banku Śląskim jest to ING Konto Funduszowe z trzema pakietami do wyboru: Ostrożnym, Umiarkowanym i Dynamicznym, oraz Robot Investo, który pomaga w wyborze funduszy, dopasowując skład portfela do akceptowanego przez inwestora ryzyka. W okresowych subskrypcjach można też inwestować w certyfikaty strukturyzowane. Teraz w BNP Paribas w „Portfel Możliwości”, z którego zysk będzie zależał od notowań pięciu spółek: Carrefoura, Deutsche Telekom, spółek energetycznych i Electricite de France oraz Newmont – największego na świecie przedsiębiorstwa zajmującego się wydobyciem złota. Minimalna kwota inwestycji wynosi 10 tys. zł, które trzeba zamrozić na pięć lat. Warto sprawdzić: Wysoka moc inwestycyjna whisky. Ile i jak można zarobić Bank Millennium stawia natomiast na srebro. W trzyletni certyfikat „Potencjał Srebra VI” można zainwestować min. 1 tys. zł, a potencjalny zysk może wynieść 17,99 proc., a więc 6 proc. średniorocznie. Wszystko zależy od zachowania się akcji ETF-u iShares Silver Trust i nieprzekroczenia 160 proc. wartości początkowej jego kursu. Na obie oferty można się zapisywać do końca marca. Charakterystyka produktu W Millennium Obligacji Klasyczny już od wielu lat prowadzona jest konsekwentna polityka inwestycyjna, oparta na wysokim zaangażowaniu w obligacje nieskarbowe. Zwykle stanowią one blisko połowę aktywów, co w tym obszarze stawia fundusz wśród liderów w swojej grupie porównawczej. Zarządzający, zgodnie z modelem obowiązującym na polskim rynku, stawiają przede wszystkim na papiery dłużne banków, listy zastawne, lub obligacje dużych spółek publicznych i wyemitowane przez instytucje rządowe. Pewną rolę odgrywają również mniejsze podmioty, głównie emitenci z GPW. Ciekawym urozmaiceniem jest włączenie funduszy zagranicznych, które pozwalają budować ekspozycję na różne ciekawe segmenty rynku, co nie zawsze jest możliwe przy wykorzystaniu krajowych Dla kogo jest ten fundusz? Fundusz ma z założenia defensywny charakter i jest przeznaczony dla inwestorów o niskim profilu ryzyka. Nie jest to jednak klasyczna „bezpieczna przystań” – zarówno fundusze zagraniczne, jak i znaczny udział papierów przedsiębiorstw to dodatkowe czynniki ryzyka, ale też szansa na dodatkowy zysk. Bądźmy w kontakcie! Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych. Wykorzystanie funduszy zagranicznych. Aktywne poszukiwanie rentowności. Generalnie przeciętna relacja zysku do ryzyka w ostatnich latach. Przypadki problemów z ryzykiem kredytowym, choć na niewielką skalę. Wiele instytucji oferuje fundusze inwestycyjne, plany oszczędzania w funduszach, inwestycje w fundusze modelowe lub portfele funduszy. Są też lokaty z funduszami i produkty strukturyzowane z ochroną kapitału, dające możliwość inwestowania w różne instrumenty finansowe: indeksy giełdowe, koszyki akcji, surowce, kursy walut, stopy procentowe itp. Najwięcej propozycji związanych jest z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi. Wszystkie wymagają jednak wysokich wpłat i są droższe od inwestycji w same fundusze. Alternatywą dla inwestycyjnych polis ubezpieczeniowych z regularną składką ma być Celowy Plan Inwestycyjny, najnowsza oferta Nest Banku, który pochwalił się ostatnio, że wprowadził do oferty już 43 produkty inwestycyjne. Jak z polisą, ale w funduszu W Celowym Planie Inwestycyjnym oszczędzać można przez 5 lub 10 lat. Zysk – bez względu na wybór czasu oszczędzania – będzie uzależniony od notowań wybranych subfunduszy inwestycyjnych Ipopemy SFIO, w skład którego wchodzi 12 funduszy o zróżnicowanym stopniu ryzyka. Dla najostrożniejszych przeznaczony jest Subfundusz Oszczędnościowy, który inwestuje w długoterminowe papiery dłużne. Bonusem dla klientów jest opłata za zarządzanie obniżona ze standardowego 1 proc. do 0,25 proc. To mniej niż płacą klienci kupujący jednostki w Alior Banku, od których pobierane jest 0,3 proc. Warto sprawdzić: Fundusz dóbr luksusowych. Inwestycje eleganckie i zyskowne W skład Ipopemy SFIO wchodzą jeszcze trzy inne fundusze dłużne różniące się strategią inwestycyjną, dwa mieszane, cztery akcyjne i fundusz polskich funduszy. Minimalna wpłata do planu wynosi 200 zł, maksymalna 3 tys. zł. Bonusem za oszczędzanie będzie zwrot połowy opłat za zarządzanie poprzez dopisanie do rachunku dodatkowych jednostek uczestnictwa. Zainteresowani muszą się jednak liczyć z tym, że Ipopema pobiera za przystąpienie do Celowego Planu Inwestycyjnego opłatę wstępną, wynoszącą sporo, bo 5 proc. wartości zdeklarowanych wpłat. Znacznie mniej obciążony jest Program Inwestycyjny Millennium, uruchomiony niedawno przez Bank Millennium. Nie pobiera on opłat wstępnych, ale rezygnacja w pierwszym roku będzie kosztowała 1 proc. od wartości umarzanych jednostek, a w drugim roku 0,5 proc. Pieniądze będzie można wycofać bez żadnego portfela dopiero po upływie dwóch lat. Propozycja Millennium jest też inna niż Nest Banku, zakłada bowiem inwestycję w jeden z portfeli modelowych, opartych na funduszach inwestycyjnych Millennium TFI. Dla najostrożniejszych przeznaczony jest Plan Stabilny, który ma być ofertą konkurencyjną dla lokat bankowych. W skład jego portfela wchodzi w połowie Millennium Obligacji Klasyczny, w 30 proc. Millennium Instrumentów Dłużnych i w 20 proc. Millennium Obligacji Korporacyjnych. W Planie Umiarkowanym Millennium Obligacji Korporacyjnych został wymieniony na Millennium Globalny Akcji, który jest bardziej ryzykowny, ale ma zwiększyć potencjał ewentualnego zysku z portfela. Plan Dynamiczny składa się z trzech subfunduszy akcyjnych. Największą pozycją jest Millennium Globalny Akcji, który stanowi 60 proc. portfela, dwa kolejne to Millennium Dynamicznych Spółek i Millennium Akcji. Osoby, które chciałyby zdywersyfikować swoje inwestycje pod względem ryzyka, mogą wpłacać pieniądze na więcej niż jeden program. Minimalna wpłata na każdy wynosi 500 zł. Warto sprawdzić: Portfele modelowe – inwestycje dla zapracowanych Najnowsze propozycje Nest Banku i Banku Millennium są znacznie korzystniejsze od oferowanych przez banki ubezpieczeń inwestycyjnych, które polegają na inwestowaniu w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. Zwłaszcza że inwestycja wymaga grubszych portfeli – od 5 do nawet 50 tys. zł. W Alior Banku np. składka na Multi Kapitał to 30 tys. zł. Do wyboru jest ponad 100 ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych polskich i zagranicznych o różnych strategiach i ryzyku. Podobnie jak przy słynnych polisach inwestycyjnych bank pobiera nie tylko 2 proc. opłaty dystrybucyjnej, ale i opłatę za wykup, jeżeli będzie się chciało zrezygnować z inwestycji przed upływem pięciu lat. Nie jest ona jednak tak wysoka jak od słynnych polis ubezpieczeniowych – wynosi 2 proc. Po pięciu latach pobierana nie będzie. Pozostają jednak inne opłaty dodatkowe, np. miesięczna opłata za ryzyko. Propozycje łączące ubezpieczenie z inwestycjami ma też Nest Bank. Są to Nest Przejrzyste Obligacje, Nest Dobrane Inwestycje z funduszami zamkniętymi i Nest Solidne Inwestycje z wpłatami od 5 tys. zł. One również obciążane są wieloma opłatami. Opłata dystrybucyjna za Przejrzyste Obligacje wynosi 1,95 proc., opłata administracyjno-dystrybucyjna 1,49 proc., a to nie wszystko. Zapłacić trzeba też za ryzyko ubezpieczeniowe i na końcu pokryć koszt wykupu – 15 zł. Jeszcze droższe są Nest Dobrane Inwestycje i Nest Solidne Inwestycje. Opłata dystrybucyjna wynosi w nich 2,95 proc. Znacznie tańsze jest skorzystanie z ofert funduszowych, których w bankach przybywa. Można też część pieniędzy przeznaczyć na atrakcyjnie oprocentowaną lokatę, a część na inwestycje. Zwłaszcza że nie muszą być one bardzo ryzykowne. Więcej niż lokata Teoretycznie dla osób, które dopiero chcą zacząć inwestować w fundusze inwestycyjne, przeznaczone są lokaty z wyższym od standardowego oprocentowaniem w pakietach z funduszami. Lokaty są jednak krótkoterminowe, a wysokość wpłat często ograniczona i na wysokie zyski liczyć nie można. Propozycja powinna więc być odpowiednia dla tych, którzy chcą zainwestować w fundusze, a przy okazji skorzystać z procentów na lokacie. Ofert lokat z funduszami jest jednak coraz mniej, oferują je już tylko cztery banki. W Millennium jest to DuetPlus i Depozyt w Duecie z wpłatami od 2 tys. zł, w których wpłaty są równo dzielone między 3- lub 6-miesięczne depozyty bankowe i inwestycje w wybrane subfundusze Millennium SFIO. W Banku Pocztowym minimalna wpłata wynosi więcej, bo 3 tys. zł, i też jest podzielona na pół. Najwyższych minimalnych wpłat wymaga Pakiet Zyskowny Duet w Credit Agricole i Lokata z funduszem w ING Banku Śląskim. W obu to co najmniej 4 tys. zł. Zyskowny Duet ma dwie odmiany. Pieniądze mogą być dzielone równo lub więcej można zostawić na lokacie, ale wtedy już niżej oprocentowanej. W ING BŚ z 4 tys. tylko 1,2 tys. zł może zostać na lokacie. Ofertę lokat z funduszami uzupełnia Wygodny Duet Banku Millennium z wpłatami od 20 tys. zł. To oferta z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, gdzie lokata jest 3-miesięczna, a portfel inwestycyjny na co najmniej 4 lata. Wycofanie się wcześniej oznacza opłatę. W pierwszym roku jest to 4 proc., w drugim 3 proc., w trzecim 2 proc., a w czwartym 1 proc. Dopiero potem przy wypłacie nic się nie traci. Dla grubszych portfeli Znacznie więcej gotowych rozwiązań jest w programach ubezpieczeniowo-inwestycyjnych z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, ale te wymagają znacznie wyższych wpłat. Oferty z najniższymi składkami – 5 tys. zł – można znaleźć w Getin Banku i Idea Banku, które zachęcają do inwestycji z Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi: Obligacje Korporacyjne Plus i Obligacje CEEurope, oraz w Nest Banku, który ma trzy programy: Nest Przejrzyste Obligacje, Nest Dobrane Inwestycje z funduszami i zamkniętymi i Nest Solidne Inwestycje. Program Inwestycyjny Wygodny Portfel Banku Millennium wymaga już wpłaty 10 tys. zł, a pozostałe propozycje jeszcze grubszych portfeli: Invest Benefit Plus Santandera 20 tys. zł, Świat Inwestycji Premium Pekao 25 tys. zł, Multi Kapitał Alior Banku 30 tys. zł, a Warta Aktywny Kapitał Citibanku aż 50 tys. zł. Szeroki wachlarz funduszy W większości banków można także inwestować bezpośrednio w fundusze inwestycyjne. Najszerszą ofertę pod tym względem mają Alior Bank, w którym można wybierać spośród 352 polskich i zagranicznych funduszy z 15 TFI i zagranicznych firm zarządzających, Citibank, którego oferta obejmuje 328 funduszy polskich i zagranicznych, oraz BGŻ BNP Paribas, mający 181 funduszy polskich i zagranicznych. Inwestycje w bankach to jednak nie tylko fundusze. Wiele z nich oferuje w okresowych subskrypcjach produkty strukturyzowane: lokaty inwestycyjne i certyfikaty depozytowe. Teraz zapisy prowadzą Nest Bank, Santander Bank, Pekao i ING Bank Śląski. Wszystkie oferty związane są z inwestycjami walutowymi. Od kilku dni aż 60 polskich funduszy inwestycyjnych ma nowe nazwy. Nie są już funduszami gotówkowymi czy pieniężnymi, tylko najczęściej oszczędnościowymi albo konserwatywnymi. Wszystko przez zmiany w prawie narzucone przez Unię Europejską oraz przez specyfikę polskiego rynku od dawna nie zaglądaliście na konto funduszowe, to po tym jak to zrobicie możecie się zdziwić. Zalogujecie się, a tam – nie te fundusze, które kupowaliście! Co jest grane?! – zapytacie, podskakując do góry ze zdenerwowania. Spokojnie, to te same fundusze, tylko że zmieniły stycznia tego roku aż 60 polskich funduszy oferowanych przez krajowe towarzystwa funduszy inwestycyjnych zmieniło nazwę. Stało się tak bo minął termin na dostosowanie strategii funduszy gotówkowych i pieniężnych do nowych przepisów unijnych. Chodzi o rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej w sprawie funduszy rynku pieniężnego (FRP).Według nowych przepisów UE, fundusze które nie spełniają ostrych kryteriów, nie mogą mieć w nazwie „gotówkowy” czy „pieniężny”. Okazało się, że żadne TFI nie zdecydowało się do dopasowania strategii funduszu do nowych wymogów. Dlatego wszystkie polskie fundusze gotówkowe i pieniężne zmieniły znalazły się nieco pod ścianą. Na polskim rynku zdecydowana większość obligacji ma zmienne, a nie stałe oprocentowanie (jak na Zachodzie). Poza tym resort finansów nie emituje bonów skarbowych. Te dwa fakty sprawiają, że polskim TFI niezwykle trudno byłoby spełnić kryteria, które pozwalają stosować nazwę „pieniężny” czy „gotówkowy”.Efektem nowych regulacji unijnych jest więc zmiana nazwy w przypadku 60 polskich funduszy pieniężnych, gotówkowych i dłużnych. Słowa „pieniężny” czy „gotówkowy” zastąpiono najczęściej określeniami „oszczędnościowy”, „oszczędny", „konserwatywny", „krótkoterminowy".Portal przygotował pomocną ściągawkę, która pomaga się zorientować we wszystkich zmianach. W swojej bazie danych stare fundusze gotówkowe i pieniężne włączył do grupy funduszy dłużnych. Lista funduszy pieniężnych i gotówkowych, które zmieniły nazwę przygotowana przez Poprzednia nazwaNowa nazwaAGIO Pieniężny PLUS (AGIO PLUS FIO)AGIO Oszczędnościowy PLUS (AGIO PLUS FIO)Alior Pieniężny (Alior SFIO)Alior Oszczędnościowy (Abr SPIO)Allianz Lokacyjny (Allianz FIO)Allianz Konserwatywny (Allianz FIO)Allianz Pieniężny (Bezpieczna Jesień SFIO)Allianz Konserwatywny (Bezpieczna Jesień SFIO)ALTUS Pieniężny (FIO Parasolowy)ALTUS Konserwatywny (FIO Parasolowy)Amundi Plynnościowy (Amundi Parasolowy FIO)Amundi Ostrożny Inwestor (Amundi Parasolowy FIO)Aviva Investors Depozyt Plus (Aviva Investors FIO)Aviva Investors Niskiego Ryzyka (Aviva Investors FIO)Aviva Investors Depozytowy (Aviva Investors FIO)Aviva Investors Dochodowy (Aviva Investors FIO)Aviva Investors Ochrony Kapitelu Plus (Aviva Investors FIO)Aviva Investors Kapitał Plus (Aviva Investors FIO)Aviva Investors Pieniężny (Aviva Investors SFIO)Aviva Investors Krótkoterminowych Obligacji (Aviva Investors SFIO)Aviva Investors SFIO LokacyjnyAviva Investors SFIO Stabilnego DochoduAXA Lokacyjny (AXA FIO)AXA Ostrożnego Inwestowania (AXA FIO)BGŻ BNP Paribas Pieniężny (BGŻ BNP Paribas FIO)BGŻ BNP Paribas Konserwatywnego Oszczędzania (BGŻ BNP Paribas FIO)BPS Depozytowy (BPS SFIO)BPS Oszczędnościowy (BPS SFIO)BPS Pieniężny (BPS FIO)BPS Konserwatywny (BPS FIO)BPS Płynnościowy (BPS SFIO)BPS Dłużny (BPS SFIO)Credit Agricole Lokacyjny (Credit Agricole FIO)Credit Agricole Dłużny Krótkoterminowy (Credit Agricole FIO)Energia Płynnościowy (Energia Emerytura SFIO)Energia Konserwatywny (Energia Emerytura SFIO)Esaliens Pieniężny (Esaliens Parasol FIO)Esaliens Oszczędnościowy (Esaliens Parasol FIO)GAMMA Pieniężny (GAMMA FIO)GAMMA Plus (GAMMA FIO)inPZU Gotówka (inPZU SFIO)inPZU Inwestycji Ostrożnych (inPZU SFIO)Inwestor Gotówkowy (Inwestor SFIO)Investor Dochodowy (Investor SFIO)Inwestor Płynna Lokata (Inwestor FIO)Investor Oszczędnościowy (Investor FIO)Ipopema Gotówkowy (Ipopema SFIO)Ipopema Oszczędnościowy (Ipopema SFIO)MetLife Lokacyjny (Światowy SFIO)MetLife Oszczędnościowy Plus (Światowy SFIO)MetLife Pieniężny (Krajowy FIO)MetLife Oszczędnościowy (Krajowy FIO)mFundusz Lokacyjny Plus SFIOmFundusz Oszczędnościowy SFIOMillennium Depozytowy (Milennium FIO)Millennium Obligacji Klasyczny (Millennium FIO)MM Prime Depozytowy FIZMM Prime Solidny FlZNN (L) Depozytowy (NN SFIO)NN (L) Oszczędnościowy (NN SFIO)NN (L) Lokacyjny Aktywny (NN SFIO)NN (L) Krótkoterminowych Obligacji Plus (NN SFIO)NN Gotówkowy (NN FIO)NN Oszczędnościowy (NN FIO)NN Lokacyjny Plus (NN FIO)NN Krótkoterminowych Obligacji (NN FIO)Noble Fund Pieniężny (Noble Funds FIO)Noble Fund Oszczędnościowy (Noble Funds FIO)Novo Gotówkowy (Novo FIO)Novo Konserwatywny Oszczędnościowy (Novo FIO)Open Finance Pieniężny (Open Finance FIO)Open Firance Oszczędnościowy (Open Firance FIO)Optimum Gotówkowy (Optimum FIO)Optimum Konserwatywny (Optimum FIO)Pekao Gotówkowy (Pekao Funduszy Globalnych SFIO)Pekao Spokojna Inwestycja (Pekao Funduszy Globalnych SFIO)Pekao Pieniężny (Pekao FIO)Pekao Oszczędny (Pekao FIO)Pekao Pieniężny Plus (Pekao FIO)Pekao Oszczędny Plus (Pekao FIO)PKO Bezpieczna Lokata I FIZPKO Konserwatywna Strategia F1ZPKO Płynnościowy SFIOPKO Obligacji Skarbowych Plus SFIOPKO Skarbowy (Parasolowy PIO)PKO Obligacji Skarbowych (Parasolowy FIO)Pocztowy Gotówkowy (Pocztowy SFIO)Pocztowy Oszczędnościowy (Pocztowy SFIO)PZU Gotówkowy (PZU FIO Parasolowy)PZU Oszczędnościowy (PZU FIO Parasolowy)Rockbridge Skarbowy (Rockbridge FIO Parasolowy)Rockbridge Dłużny (Rockbridge FIO Parasolowy)Rockbridge Superior Pieniężny (Rockbridge Superior FIO )Rockbridge Superior Dłużny (Rockbridge Superior FIO)Santander Gotówkowy (Santander FIO)Santander Dłużny Krótkoterminowy (Santander FIO)Santander Prestiż Gotówkowy ( Santander Prestiż SFIO)Santander Prestiż Dłużny Krótkoterminowy (Santander Prestiż SPIO)SGB Gotówkowy (UniFundusze SFIO)SGB Bankowy (UniFundusze SFIO)Skarbiec Depozytowy DPW (Skarbiec FIO)Skarbiec Dłużny Uniwersalny (Skarbiec FIO)Skarbiec Kasa Pieniężny (Skarbiec FIO)Skarbiec Oszczędnościowy (Skarbiec FIO)Skarbiec Lokacyjny (Skarbiec FIO)Skarbiec Obligacji Wysokiego Dochodu (Skarbiec FIO)Skarbiec Obligacji Globalnych (Skarbiec FIO)Skarbiec Oszczędnościowy Plus (Skarbiec FIO)SKOK FIO Rynku PieniężnegoSEJF FIO Strategii DłużnychSKOK Gotówkowy (SKOK PARASOL FIO)SEJF Papierów Dłużnych (SEJF Parasol FIO)Superfund Pieniężny (Superfund SFIO Portfelowy)Superfund Oszczędnościowy (Superfund SFIO)Superfund Plynnościowy (Superfund SFIO)Superfund Oszczędnościowy Plus (Superfund SFIO)UniAktywny Pieniężny (UniFundusze SFIO)UniAktywny Dochodowy (UniFundusze SFIO)UniDolar Pieniężny (UniFundusze FIO)UniDoiar (UniFundusze FIO)UniEURIBOR (UniFundusze SFIO)UniEuro (UniFundusze SFIO)UniGotówkowy Aktywa Polskie (UniFundusze SFIO)UnlAktywa Polskie (UniFundusze SFIO)UniKorona Pieniężny (UniFundusze FIO)UniKorona Dochodowy (UniFundusze FIO)UniLokata (UnFundusze FIO)UniOszczędnościowy (UniFundusze FIO)UniWIBID Plus (UniFundusze SFIO)UniProfit Plus (UniFundusze SFIO)Tak więc, na skutek nowych regulacji UE i specyfiki polskiego rynku doszło do rewolucji na rynku funduszy gotówkowych i pieniężnych. Niestety, klientom TFI nie pozostaje nic innego, jak się do tych zmian przyzwyczaić.

millennium tfi notowania obligacji klasyczny